今年以來，廣東省公安廳充分利用“專業(yè)+機制+大數(shù)據(jù)”新型警務運行模式，組織指導全省公安機關對涉詐“兩卡”（電話卡、銀行卡）犯罪持續(xù)開展集群打擊，重點瞄準本地“卡農(nóng)”“卡頭”“卡商”及關聯(lián)的犯罪生態(tài)鏈條進行全力攻堅，累計打掉犯罪團伙1795個，刑事拘留犯罪嫌疑人1.17萬余人，有力斬斷涉詐“兩卡”犯罪產(chǎn)業(yè)鏈，鏟除黑灰產(chǎn)滋生土壤。近日，廣東省公安廳公布5起典型案例。

省市公安機關聯(lián)合開展打擊利用商戶碼跑分洗錢犯罪專案集群收網(wǎng)行動

2024年以來，省公安廳組織佛山、中山、肇慶、云浮等地公安機關，對出租、出借通聯(lián)工具、商戶結算卡進行跑分洗錢的涉詐資金關鍵鏈條線索進行研判攻堅，深挖出一批利用機構商戶碼進行跑分洗錢的犯罪團伙。經(jīng)偵查，該系列團伙首先引導受害人掃描商戶二維碼將被騙資金轉入商戶，再通過商戶結算卡結算涉詐資金后直接取現(xiàn)或以微信、支付寶轉賬的方式轉移涉案資金。

2024年5月至7月，省公安廳組織上述地市公安機關先后發(fā)起“鏟詐19號”“鏟詐25號”集群戰(zhàn)役統(tǒng)一收網(wǎng)行動，共刑事拘留犯罪嫌疑人428人，成功斬斷該涉詐資金鏈。

廣州公安機關開展涉“兩卡”黑灰產(chǎn)業(yè)鏈專項打擊行動

2024年3月，省公安廳組織廣州市公安機關發(fā)起涉“兩卡”黑灰產(chǎn)業(yè)犯罪鏈條專項打擊行動，大力深挖“卡頭”“卡商”“卡販”和幕后組織者。

行動期間，公安機關共刑事拘留犯罪嫌疑人862人、其他處理249人。其中，抓獲“卡農(nóng)”773人，拓展打擊“卡頭”“卡商”和“兩卡”犯罪衍生的黑灰產(chǎn)人員338人，繳獲作案電話卡、銀行卡、手機和電腦等一大批。

佛山公安機關對涉詐洗錢團伙發(fā)起統(tǒng)一打擊行動

2024年1月，佛山市公安機關通過對省廳下發(fā)線索進行深度研判，挖掘出一涉詐洗錢團伙。該團伙組織境內(nèi)犯罪嫌疑人成立洗錢“車隊”，通過控制他人轉賬、取款等方式為境外詐騙團伙洗錢。

2024年3月，省公安廳組織佛山市公安機關發(fā)起“鏟詐6號”集群戰(zhàn)役，對該團伙開展統(tǒng)一收網(wǎng)行動，共刑事拘留犯罪嫌疑人130人，其中卡頭41人、車手19人，實現(xiàn)了對該涉詐“兩卡”犯罪團伙的全鏈條打擊。

肇慶公安機關對本地“跑分”洗錢團伙開展專項打擊行動

2024年4月，省公安廳組織肇慶市公安機關開展攻堅研判，發(fā)現(xiàn)一利用“XX寶小荷包”為境外詐騙團伙提供資金轉移通道的本地“跑分”洗錢團伙。該團伙首先通過收購個人名下的“XX寶小荷包”來收取電詐受害事主資金，再通過支付寶轉賬將涉案資金轉移到詐騙團伙賬戶。

為嚴厲打擊該犯罪團伙，省公安廳迅速組織肇慶市公安機關發(fā)起“鏟詐8號”集群戰(zhàn)役，對該團伙開展統(tǒng)一收網(wǎng)，共刑事拘留犯罪嫌疑人95人，強力震懾了犯罪分子的囂張氣焰。

中山公安機關開展打擊涉POS機跑分洗錢專案集群收網(wǎng)行動

2024年以來，省公安廳組織中山市公安機關對涉詐資金線索開展研判攻堅，挖掘出一注冊POS機用于洗錢跑分的團伙。該團伙“組織者”指引“商戶”通過登記工商信息，在多家銀行、第三方注冊開通POS機和結算卡，每日通過結算卡將涉詐資金轉到“組織者”提供的銀行卡，再由“組織者”進行資金轉移。

2024年4月，省公安廳組織中山市公安機關發(fā)起“鏟詐7號”集群戰(zhàn)役集中收網(wǎng)行動，對此類利用POS機跑分洗錢犯罪產(chǎn)業(yè)鏈條開展統(tǒng)一收網(wǎng)打擊，共刑事拘留犯罪嫌疑人96人，徹底鏟斷該洗錢通道。

什么是“兩卡”違法犯罪？

“兩卡”違法犯罪是指非法出租、出借、買賣“兩卡”的違法犯罪活動。

所謂“兩卡”是指手機卡、銀行卡。其中，銀行卡除了個人銀行賬戶外，也包括對公賬戶及結算卡，同時還包括非銀行支付機構賬戶，如微信、支付寶等第三方支付。

“兩卡”犯罪涉及罪名有哪些？

非法出租、出借、買賣“兩卡”，視情節(jié)可構成詐騙罪；幫助信息網(wǎng)絡犯罪活動罪；妨害信用卡管理罪；竊取、收買、非法提供信用卡信息罪；侵犯公民個人信息罪；掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益罪等。

警方提醒，廣大群眾要增強防范意識，嚴守法律規(guī)定，不得出租、出借、買賣電話卡、金融賬戶（包括銀行卡、微信、支付寶賬戶及支付二維碼），避免成為“兩卡”犯罪幫兇。（廣東省公安廳）